Форекс (FX)

ОГЛАВЛЕНИЕ:
Что такое Forex (FX)?
Понимание Форекс
Чем Forex отличается от других рынков
Пример сделки Forex

 

Что такое Forex (FX)?

Forex (FX) относится к глобальному электронному рынку для торговли международными валютами и производными валютными инструментами. У него нет центрального физического местоположения, но рынок форекс является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире по объему торгов, и каждый день из рук в руки переходят триллионы долларов. Большая часть торговли осуществляется через банки, брокеров и финансовые учреждения.

Рынок форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздников. Рынок форекс во многие праздничные дни, когда фондовые рынки закрыты, хотя объем торгов может быть ниже.

Его название, форекс, представляет собой сумку иностранной валюты и валюты. Часто его сокращают как fx.

ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ:

• Рынок Forex (FX) - это глобальная электронная сеть для торговли валютой.
• Ранее физические лица могли напрямую покупать и продавать валюту на Форексе, а раньше это были только правительства и финансовые учреждения.
• На рынке форекс прибыль или убыток возникает в результате разницы в цене, по которой трейдер купил и продал валютную пару.
• Валютные трейдеры не торгуют наличными. Брокеры обычно переносят свои позиции в конце каждого дня.

 

Понимание Форекс

Forex существует для того, чтобы большие суммы одной валюты можно было обменять на эквивалентную стоимость в другой валюте по текущему рыночному курсу.

Некоторые из этих сделок происходят потому, что финансовые учреждения, компании или частные лица вынуждены обменивать одну валюту на другую. Например, американская компания может обменивать доллары США на японские иены для оплаты товаров, заказанных в Японии и оплачиваемых в иенах.

Большая часть торговли на форексе существует для того, чтобы приспособиться к спекуляциям о направлении валютных ценностей. Трейдеры получают прибыль от движения цены определенной валютной пары.

Пары и котировки Форекс

Торгуемые валюты указаны парами, например USD / CAD, EUR / USD или USD / JPY. Они представляют доллар США (USD) по сравнению с канадским долларом (CAD), евро (EUR) по сравнению с долларом США и доллар США по сравнению с японской иеной (JPY).

Также с каждой парой будет указана цена, например 1,2569. Если эта цена была связана с парой USD / CAD, это означает, что покупка одного доллара США стоит 1,2569 CAD. Если цена вырастет до 1,3336, то теперь покупка одного доллара будет стоить 1,3336 канадских долларов. Доллар США вырос в цене (CAD снизился), поскольку теперь покупка одного доллара США стоит больше CAD.

Форекс лоты

На рынке форекс валюты торгуются лотами, называемыми микро, мини и стандартными лотами. Микролот - это 1000 единиц данной валюты, мини-лот - 10000, а стандартный лот - 100000.

Очевидно, что это более крупный обмен денег, чем поход в банк для обмена 500 долларов на поездку. При торговле на электронном валютном рынке торги проходят блоками валюты, и ими можно торговать в любом желаемом объеме в пределах, разрешенных балансом отдельного торгового счета. Например, вы можете торговать семью микролотами (7000), тремя мини-лотами (30 000) или 75 стандартными лотами (7 500 000).

Насколько велик Форекс?

Рынок форекс уникален по нескольким причинам, главная из которых - его размер. Объем торгов, как правило, очень большой. Например, по данным Банка международных расчетов (БМР), в 2019 году торговля на валютных рынках в среднем составляла 6,6 триллиона долларов в день.

Крупнейшие валютные рынки расположены в крупных мировых финансовых центрах, включая Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Токио, Франкфурт, Гонконг и Сидней.

 

Как торговать на Форекс?

Рынок форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю в крупных финансовых центрах по всему миру. Это означает, что вы можете покупать или продавать валюту практически в любой час.

В прошлом торговля на валютном рынке была в основном ограничена правительствами, крупными компаниями и хедж-фондами. Теперь любой желающий может торговать на форексе. Многие инвестиционные фирмы, банки и розничные брокеры позволяют физическим лицам открывать счета и торговать валютой.

При торговле на валютном рынке вы покупаете или продаете валюту определенной страны по отношению к другой валюте. Но нет физического обмена деньгами от одной стороны к другой, как в обменном пункте.

В мире электронных рынков трейдеры обычно открывают позицию в определенной валюте в надежде, что в валюте, которую они покупают, будет некоторое движение вверх и сила (или слабость, если они продают), чтобы они могли заработать. прибыль.

Валюта всегда торгуется относительно другой валюты. Если вы продаете валюту, вы покупаете другую, а если вы покупаете валюту, вы продаете другую. Прибыль складывается из разницы между ценами ваших транзакций. Новичкам про Форекс.

 

Спот-транзакции

Сделка на спотовом рынке предназначена для немедленной доставки, которая определяется как два рабочих дня для большинства валютных пар. Основным исключением является покупка или продажа USD / CAD, расчет по которой производится в течение одного рабочего дня.

Рабочий день не включает субботу, воскресенье и официальные праздничные дни в любой валюте торгуемой пары. Во время рождественского и пасхального сезона некоторые спотовые сделки могут занять до шести дней. Обмен денежных средств осуществляется в дату расчета, а не в дату транзакции.

Доллар США - наиболее активно торгуемая валюта. Евро является наиболее активно торгуемой встречной валютой, за ним следуют японская иена, британский фунт и швейцарский франк.

Рыночные движения обусловлены сочетанием спекуляций, экономической мощи и роста, а также разницы в процентных ставках.

Форекс (FX) Ролловер

Розничные торговцы обычно не хотят получать купленную валюту. Их интересует только прибыль от разницы между ценами их сделок. Из-за этого большинство розничных брокеров автоматически «переносят» свои валютные позиции в 17:00. EST каждый день.

Брокер в основном сбрасывает позиции и предоставляет кредит или дебет для разницы процентных ставок между двумя валютами в удерживаемых парах. Торговля продолжается, и трейдеру не нужно доставлять или рассчитывать транзакцию. Когда сделка закрывается, трейдер получает прибыль или убыток на основе исходной цены сделки и цены, по которой сделка была закрыта. Переносимые кредиты или дебеты могут как увеличить, так и уменьшить эту прибыль.

Поскольку рынок Forex закрыт в субботу и воскресенье, в среду применяется кредит или дебет процентной ставки с этих дней. Следовательно, занимая позицию в 17:00. в среду будет зачислена или списана сумма в три раза больше обычной.

Форвардные сделки на Форекс

Любая сделка форекс, рассчитываемая на дату позже спот, считается форвардной. Цена рассчитывается путем корректировки спотовой ставки с учетом разницы в процентных ставках между двумя валютами. Сумма корректировки называется «форвардные баллы».

Форвардные точки отражают только разницу процентных ставок между двумя рынками. Они не являются прогнозом того, как спотовый рынок будет торговаться на определенную дату в будущем.

Форвард - это индивидуальный контракт. Он может быть на любую сумму денег и может рассчитываться на любую дату, кроме выходных или праздничных дней. Как и при спотовой сделке, обмен средств осуществляется в дату расчета.

Фьючерсы Forex (FX)

Форекс или валютный фьючерсный контракт - это соглашение между двумя сторонами о поставке определенного количества валюты в установленную дату, называемую истечением срока действия, в будущем. Фьючерсные контракты торгуются на бирже с установленной валютой и установленными датами истечения срока.

В отличие от форварда, условия фьючерсного контракта не подлежат обсуждению. Прибыль создается за счет разницы между ценами, по которым контракт был куплен и продан.

Большинство спекулянтов не держат фьючерсные контракты до истечения срока их действия, поскольку для этого потребуется поставить / рассчитать валюту, которую представляет контракт. Вместо этого спекулянты покупают и продают контракты до истечения срока их действия, получая прибыль или убытки от своих сделок.

 

Чем Forex отличается от других рынков?

Есть некоторые существенные различия между тем, как работает форекс, и другими рынками, такими как фондовый рынок США.

Меньше правил

Это означает, что инвесторы не придерживаются таких строгих стандартов или правил, как на рынках акций, фьючерсов или опционов. Нет клиринговых палат и центральных органов, которые наблюдают за всем валютным рынком. Вы можете открывать короткие позиции в любое время, потому что на форексе вы никогда не проводите короткие продажи; если вы продаете одну валюту, вы покупаете другую.

Сборы и комиссии

Поскольку рынок не регулируется, комиссии и сборы у разных брокеров сильно различаются. Большинство брокеров форекс зарабатывают деньги, увеличивая спред по валютным парам. Другие зарабатывают деньги, взимая комиссию, которая колеблется в зависимости от суммы торгуемой валюты. Некоторые брокеры используют и то, и другое.

Полный доступ

Нет никаких ограничений относительно того, когда вы можете и не можете торговать. Поскольку рынок открыт 24 часа в сутки, торговать можно в любое время суток. Исключение составляют выходные дни или когда глобальный финансовый центр не работает в связи с праздником.

Использовать

Рынок форекс позволяет использовать кредитное плечо до 50: 1 в США и даже выше в некоторых частях мира. Это означает, что трейдер может открыть счет на 1000 долларов и купить или продать до 50 000 долларов в валюте. Кредитное плечо - палка о двух концах; это увеличивает как прибыль, так и убытки.

 

Пример сделок Форекс

Предположим, трейдер считает, что евро повысится по отношению к доллару США. Другой способ думать об этом заключается в том, что доллар упадет по отношению к евро.

Трейдер покупает EUR / USD по цене 1,2500 и покупает валюты на сумму 5,000 долларов. Позже в тот же день цена выросла до 1,2550. Трейдер поднялся на 25 долларов (5000 * 0,0050). Если цена упадет до 1,2430, трейдер потеряет 35 долларов (5000 * 0,0070).

О ролловере
Цены на валюту постоянно меняются, поэтому трейдер может решить оставить позицию на ночь. Брокер переносит позицию, в результате чего создается кредит или дебет на основе разницы процентных ставок между еврозоной и США. Если в еврозоне процентная ставка составляет 4%, а в США - 3%, трейдер владеет валюта с более высокой процентной ставкой в ​​этом примере. Следовательно, при ролловере трейдер должен получить небольшой кредит. Если процентная ставка в евро была ниже, чем в долларах США, трейдер будет списан при пролонгации.

Ролловер может повлиять на торговое решение, особенно если сделка может быть удержана на длительный срок. Большие различия в процентных ставках могут приводить к ежедневным значительным кредитам или дебетам, что может значительно увеличить или уменьшить прибыль (или увеличить или уменьшить убытки) от торговли.

Большинство брокеров предоставляют кредитное плечо. Многие брокеры в США используют кредитное плечо до 50: 1. Предположим, наш трейдер использует для этой транзакции кредитное плечо 10: 1. При использовании кредитного плеча 10: 1 трейдеру не требуется иметь на счете 5000 долларов, даже при торговле валютой на 5000 долларов. Требуется всего 500 долларов.

В этом примере прибыль в 25 долларов может быть получена довольно быстро, учитывая, что трейдеру нужно всего 500 или 250 долларов торгового капитала (или даже меньше, если используется большее кредитное плечо). Это показывает силу рычагов. Обратной стороной является то, что трейдер может так же быстро потерять капитал.